Współczesne rynki finansowe są coraz bardziej zglobalizowane i złożone. Niesie to ze sobą ryzyko prania brudnych pieniędzy. Jest to proces, w którym środki pochodzące z nielegalnych lub nieuczciwie zdobytych źródeł są legalizowane poprzez wprowadzenie ich do legalnego obiegu finansowego. W odpowiedzi na to zagrożenie, wprowadzono przepisy oraz regulacje mające na